认证体系

“特许私人财富管理师（CPWM^®）”的资格认证过程采用国际上通用的“4E”认证方式，其中“4E”包括：教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）和道德（Ethics）。

教育（Education）

认证申请人必须完成并掌握“特许私人财富管理师认证标准指导委员会（CPWMSC）”规定的核心财富管理相关课程，这些课程包含的内容有五大知识模块：资商、法商、税商、企商及财富管理之道与问导法。

考试（Examination）

认证申请人必须通过“特许私人财富管理师（CPWM^®）”考试。该考试涵盖了财富管理的各个方面，在规定课程的基础上，考察申请人对于相关知识的掌握程度和应用能力。

经验（Experience）

认证申请人申报的从业经验须与财富管理相关，并满足"特许私人财富管理师（CPWM^®）"资格认证所规定从业年限和收入底线等最低要求。

道德（Ethics）

持证人必须承诺遵守特许私人财富管理师认证标准体系制定的《特许私人财富管理师职业道德准则》要求。

“4E”标准的具体内容

"4E"标准	特许私人财富管理师（CPWM®）
教育	“特许私人财富管理师（CPWM®）”资格认证考试前参加授权机构培训共计36学时，主要内容包括五个模块：资商、法商、税商、企商、财富管理之道与问导法。
考试	通过“特许私人财富管理师（CPWM®）”资格认证考试 。
经验	2年以上（含2年）财富管理相关机构（银行、证券、保险、信托、基金、第三方财富等）或其他专业机构（律师事务所、会计师事务所等）工作经验，且认证前一自然年度税前收入不低于30万元人民币（以税单或公司开具的收入证明为准）。
道德	持证人必须遵守《特许私人财富管理师职业道德准则》 。